Банки предлагают, например, обновить классификатор признаков подозрительных операций с учетом типологии Росфинмониторинга и добавить подробные описания конкретных мошеннических схем: «Теневая инкассация», «Нигерийское мошенничество», «Мошеннические действия, связанные с предоставлением услуг по незаконному «обналичиванию» материнского капитала», «Типология использования судебной системы для вывода денежных средств в «теневой» поток». «Нигерийское мошенничество», к слову, это схема, когда у человека просят перевести авансовый платеж, маскируясь под существующие организации.
Еще банкам не хватает понимания, какие операции по купле-продаже предметов искусства считать подозрительными, ведь там понятие цены очень субъективно.
Станьте подписчиком FMG GROUP в Facebook!
Также, по мнению авторов письма, в документах ЦБ не хватает конкретики по поводу того, какие потенциально подозрительные операции можно считать «периодическими».
Кроме того, банки хотят получить право не дожидаясь судебных решений разблокировать счета клиентов, если тревога оказалась ложной.
Подумали банки и о собственном удобстве: так, кредитные организации не хотят отправлять в Росфинмониторинг отчеты об операциях, которые с точки зрения законодательства были в порядке, но комплаенсу не понравились.
В тонкостях «антиотмывочного» законодательства легко запутаться, поэтому ЦБ в феврале подготовил обновление критериев подозрительности операций (подробнее о нововведениях мы писали здесь). Письмо банков стало реакцией на предложение регулятора поучаствовать в общей работе по усовершенствованию механизмов.
